Anthropic publicó un set de 6 agentes especializados en finanzas que viven dentro de Cowork: pitch decks, memos de crédito, KYC, conciliación, actuario y cierre mensual. Con conectores nativos a Bloomberg, S&P y la suite Office. Cuándo conviene y cuándo no.
Anthropic publicó Claude Financial Services: una capa de Claude pensada para gente que vive en Excel, PowerPoint y reportes — banqueros, analistas, controllers, o cualquier dueño de negocio que toca cierre, presupuesto y valuaciones.
Viene como 6 agentes pre-armados dentro de Claude Cowork. No hay que entrenar nada — se prenden como plug-in.
Lo importante: trabajan sobre tus archivos reales. No exportan, no rehacen. Editan las celdas de Excel y dejan auditoría visible para que vos revises antes de aceptar.
El valor real: se acaba el copy & paste Capital IQ → Excel. Los agentes consultan directo a la fuente.
Arma decks para inversionistas. Inputs: empresa target + sector + tipo de transacción. Output: PowerPoint con:
Cuándo brilla: cuando tenés el approach decidido y necesitás materializar el deck. No reemplaza el análisis estratégico.
Memo de crédito tradicional. Inputs: borrower + estructura propuesta + estados financieros. Output:
Cuándo brilla: cuando la información está sobre la mesa y necesitás el documento formal. No decide aprobar o rechazar — eso lo hacés vos.
Expediente de Know Your Customer:
Cuándo brilla: bancos y fintechs con onboarding regulado. Para una PyME que solo necesita "investigar si un cliente es legítimo", esto es overkill.
Concilia cuentas:
Cuándo brilla: cierre de fin de mes/trimestre. Reduce a horas lo que es trabajo manual de días.
Revisión de modelos actuariales (seguros, pensiones). Útil para verificar consistencia de un modelo armado por otra persona, no para construir desde cero.
El cierre mensual completo:
Cuándo brilla: empresas con cierre mensual ritualizado donde el 70% es repetitivo cada mes. El restante 30% (cosas únicas del mes) las marcás vos.
4 pasos:
Para usar Excel + Office add-in necesitás Claude Pro o Max (el plan de $20/mes no incluye Excel add-in en tiers más bajos). Verificá en tu cuenta antes de empezar.
En Cowork → Settings → Plug-ins → Financial Services → Enable.
Si no aparece, tu cuenta puede no tener acceso todavía (el rollout fue gradual por región).
No tenés que conectar todo. Solo las que vas a usar:
Cada conector es OAuth con tu cuenta. Las credenciales se quedan en tu provider, no en Claude.
Abrí un Excel con datos reales (no demo). Activá Claude. Pedile algo concreto:
Tengo el libro mayor de cuentas de octubre 2025 en este Excel. Hacé la
conciliación contra el extracto bancario que está en la pestaña "Banco".
Reglas:
- Marcá en amarillo las diferencias que no podés explicar
- Para cada diferencia, proponé un ajuste con justificación
- NO modifiques los números originales — agregá una columna "ajuste sugerido"
- Devolveme un resumen en la primera celda libreClaude trabaja. Vos revisás antes de aceptar cambios.
Estoy valuando [empresa] del sector [sector]. Necesito tabla de comparables
para mi modelo.
INPUTS:
- Empresa target: [nombre, ticker si público]
- Métricas a comparar: EV/Revenue, EV/EBITDA, P/E LTM y forward
- Universo: 8-12 comparables públicas + 5 transactions recientes
OUTPUT en Excel:
- Pestaña "Públicos": tabla con las 8-12 empresas + métricas + medias y medianas
- Pestaña "Precedent Transactions": tabla con las 5 transacciones + múltiplos pagados
- Pestaña "Resumen": rango de valuación implícito para mi target
Usá S&P Capital IQ y FactSet. Si una métrica no está disponible, marcá N/D.
NO inventes números.Necesito el memo de crédito para una propuesta de financiamiento.
BORROWER: [empresa]
ESTRUCTURA PROPUESTA:
- Monto: USD X
- Plazo: Y años
- Tasa: Z% (fija/variable)
- Garantías: [tipo]
- Covenants: [si hay]
DOCUMENTACIÓN ADJUNTA: estados financieros últimos 3 años en este Excel
ESTRUCTURA DEL MEMO (estándar):
1. Resumen ejecutivo + recomendación
2. Descripción del borrower (industria, management, ownership)
3. Análisis financiero (cálculo de DSCR, LTV, leverage ratios, trends)
4. Análisis de la transacción (uso de fondos, sources & uses)
5. Garantías y estructura
6. Riesgos y mitigaciones (industria, financieros, operacionales)
7. Términos propuestos
REGLAS:
- Calcula los ratios reales desde los estados financieros (no inventes)
- Si falta info crítica, marcala como "[falta info]"
- Recomendación final basada en evidencia, no en optimismoSi tu cierre mensual son 3 horas a mano sin Bloomberg ni S&P, el plug-in es overkill. Los 9 prompts para Cowork probablemente te sirven más.
Bloomberg cuesta ~$2k/mes/seat. S&P Capital IQ ~$15k/año. Si no las tenés, los agentes pueden funcionar con datos públicos pero pierden mucho del valor.
Algunos bancos/aseguradoras todavía no pueden usar IA en documentos regulatorios formales por compliance. Verificá antes de armar el flow.
Esto es lo más importante: los agentes generan drafts del 80%. El 20% restante — incluyendo cualquier dato sensible — lo tenés que revisar vos. Si planeás "Claude lo hace, yo apruebo sin leer", no uses esto en finanzas.
Estos 6 son buenos puntos de arranque pero son opinados. Su estructura, sus ratios elegidos, sus formatos — todo refleja decisiones de Anthropic + ejemplos de clientes top.
Si tu institución tiene estándares propios (formato de memo distinto, ratios custom, escala de riesgo propia), los outputs default no van a coincidir. Tenés que ajustarlos para tu institución. Hay 2 opciones:
La opción 2 escala mejor para uso recurrente.